“防不胜防！”河南郑州，女子是做钢材生意的，不久前来个大客户，张口就要66吨盘螺，还打了20万元定金，女子满心欢喜把货给对方发了过去，还顺利收到了尾款，万万没想到，第二天银行卡就被山西警方冻结了。女子随后向警方了解情况，工作人员表示打款人被电诈，钱可能需要原路退回。 杨女士是做钢材生意的。 今年8月28日，一名客户从阿里巴巴找到杨女士，表示要买盘螺，而且一张口就要66吨，而且是第一批。 遇到这么大的单子，杨女士开心坏了，不过随后看到对方是广东深圳的，却要把货送到商丘的项目上，担心被骗，还是向对方了解了一下情况。 由于对方称是商丘某劳务公司的采购，把公司的营业执照发给了杨女士，同时表示钱由公司财务支付。 杨女士见营业执照上的公司确实是劳务公司施工过程中会用到钢材，项目地址就是该公司营业执照上的地址，而且对方直接把20万元定金转了过来，虽然支付的账户并非对方本人也非对方公司的账户，而是另一个个人账户，也没再多想，便给对方发了货。 货到商丘项目上后，对方便正常签收，还支付了尾款。 可令杨女士万万没想到的是，第二天自己的银行账号就被山西警方冻结。 杨女士懵了，先后向采购人、收货人了解情况未果，又向山西警方的工作人员了解情况，这才知道采购人付的钱存在问题。 杨女士觉得自己真的太冤了，无奈求助记者。 采访中，杨女士又尝试了解采购人、收货人，但是都没有打通电话。联系采购人当初提到的公司，公司工作人员却表示根本不认识采购人，平时不会用钢材，也没有见过货。 采购人的钱到底存在什么问题？ 记者随后联系了山西警方，工作人员表示，有个人被骗了，杨女士收到的是受害人的钱，有可能会原路返回。 杨女士顿时急了，原路退回去，对方的案子是结了，那个受害者挽回了损失，可自己呢？不就成了新的受害者？ 连忙解释，这是自己的正常货款，货已经发出去了，对方已经签收了！ 怎料，工作人员表示，“对于你来说是货款，对于我们来说是被骗的钱！” 杨女士反驳，说我们普通人怎么知道这钱是什么钱？ 工作人员只说，你告诉我这些没有用，至于银行卡什么时候解冻我也给不了答案，你们得让本地的人联系我们，看看现在怎么弄。 没办法，杨女士只好求助本地警方，本地警方建议杨女士继续与山西那边沟通，如果需要会配合调查，但需要山西那边发个函！ 对于自己的经历，杨女士直呼防不胜防！同时建议大额交易时，一定要核实一下。 那从法律上该如何看待此事呢？ 1、首先，《反电信网络诈骗法》第15条：公安机关在侦办电信网络诈骗案件时，有权对涉嫌资金往来的账户采取紧急止付或冻结措施，以阻断诈骗资金的流转。 具体到本案，如果涉案资金属于电诈资金，陕西警方为了保护受害人的利益，冻结杨女士的账户并无不当。 2、其次，《刑法》第64条规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还…… 两高《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第10条的规定，行为人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人，具有下列情形之一的，应当依法追缴：（一）对方明知是诈骗财物而收取的；（二）对方无偿取得诈骗财物的；（三）对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的；（四）对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的。他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。 具体到本案，涉案资金虽然是电诈资金，但是将涉案资金退还给受害人还是杨女士，关键是看杨女士是否属于善意取得。 如果杨女士不知道采购人的钱属于诈骗资金，也没有意识到采购人的钱属于诈骗资金，与采购人之间的交易系正常交易，涉案资金就应当退还给杨女士。 因而杨女士想要保住自己的钱，目前能做的就是提供相应的资料证明自己属于“善意取得！” 3、最后，实践中类似的案件其实已经发生很多！ 正如杨女士的提醒，遇到大额交易，尤其是采购人使用他人账户付款的，一定格外谨慎！ 这事您怎么看？欢迎在评论区留言，与大家一起交流您的看法！ ------ 关注@安律说法 案例中看人生百态，法律中寻破局之法！
