[微风]10月28日发布，河南，3名男子去买烟，张口就要110条烟，总计5.5万元！店主以为来了大客户，热情接待对方，结果，没过多久，店主的银行卡就被冻结了！原来，他们收到的烟钱，居然是涉诈资金！被广西警方冻结，现在不仅烟没了，连钱也没了，店主两口子非常委屈，夫妻俩面对媒体伤心流泪！ （信源：小莉帮忙——110条名烟，卖5万5千元！收到转账后，银行卡被冻结） 那天上午 10 点多，三个穿黑色外套的男子走进店，为首的人操着外地口音说：“老板，有某品牌的烟吗？要 110 条，给公司员工发福利。” 李师傅开店五年，最多一次只卖过 20 条烟，110 条的大单让他又惊又喜。他赶紧核对库存，发现还差 30 条，对方还 “通情达理” 地说：“没关系，你先凑 80 条，剩下的下午送过来，我们在附近酒店等。” 为了留住 “大客户”，李师傅专门联系同行调货，忙活一上午才凑齐 110 条烟。 对方来取货时，直接用手机银行转账，5.5 万元一秒到账。李师傅反复确认收款成功，才帮他们把烟搬上面包车。 可第二天早上，他去银行取钱进货时，柜员告诉他 “银行卡被广西警方冻结了”，原因是 “接收涉电信网络诈骗资金”。 李师傅当时就懵了：“我就是个卖烟的，怎么会跟诈骗扯上关系？” 广西警方后来通过电话解释，这三个男子是诈骗团伙成员，他们用骗来的钱在多地购买烟酒、黄金等易变现商品，再低价转卖套现。 李师傅收到的 5.5 万元，正是某受害者被诈骗的资金。 根据《电信网络诈骗及其关联犯罪联合惩戒办法》，警方有权对涉诈资金流向的账户进行冻结，哪怕是不知情的商户，只要接收了涉诈资金，账户也会被临时冻结，待案件查清后再区分责任。 李师傅的遭遇不是个例。今年以来，全国已发生多起 “涉诈资金流入商户账户” 的案例：山东一位水果店老板收了 2 万元 “团建采购款”，后来发现钱是诈骗所得，银行卡被冻结；浙江一位珠宝店店主卖了 3 万元黄金，同样因资金涉诈被冻结。 这些商户都有个共同点：遇到 “大额现金或转账采购”，没核实对方身份和资金来源，就轻易完成交易。 这里要科普个关键常识：商户遇到大额交易时，该如何规避风险？ 首先，尽量要求对方提供身份证明或单位采购证明，尤其是陌生客户；其次，对于转账付款，可延迟交付商品，等 24 小时确认资金无异常后再发货，避免 “即时到账即时交货”；最后，一旦发现对方神色慌张、催促交货，或拒绝提供身份信息，要提高警惕，必要时拨打 110 咨询。 像李师傅这样，没做任何核实就完成 5.5 万元的交易，风险本就很高。 现在李师傅的维权之路格外艰难。他多次联系广西警方，对方表示 “案件还在侦查中，冻结期限至少 6 个月”，要等抓到诈骗团伙、查清资金流向后，才能判断他是否 “善意取得”，再决定是否解冻账户。 可李师傅的超市每月要交 1.2 万元房租，银行卡被冻结后，他连进货的钱都没有，只能靠借债维持生计。 妻子对着镜头哭着说：“我们夫妻俩起早贪黑开店，没赚过一分黑心钱，现在却要替骗子背锅，这日子没法过了！” 当地烟草专卖局得知情况后，帮李师傅联系了法律援助。 律师建议，他可以向广西警方提交店铺营业执照、烟草零售许可证、进货凭证等材料，证明自己是合法经营，且对资金涉诈一事不知情，申请警方尽快解冻账户，或先行返还部分资金用于维持经营。 同时，律师也提醒其他商户：“大额交易一定要多留个心眼，别被‘高利润’冲昏头脑，不然很可能钱货两空。” 网友们看了这事儿，都替李师傅委屈：“老实人倒霉，骗子却逍遥法外”“警方冻结账户可以理解，但也得给合法商户一条活路啊”“以后遇到大额采购，一定要先查对方底细”。 也有有经验的商户分享：“我现在遇到超过 1 万元的订单，都会让对方走对公账户，或者去派出所备案，虽然麻烦，但能避险。” 这件事给所有中小商户敲响了警钟：生意再难，也不能放松警惕。尤其是在电信网络诈骗高发的当下，“天上掉下来的大客户”，很可能是 “陷阱”。 像李师傅这样，因为一次疏忽就陷入 “钱货两空” 的困境，不仅损失惨重，还得耗费大量时间精力维权，实在得不偿失。 最后想问问大家：你觉得李师傅该如何尽快解冻账户？如果是你遇到大额采购，会做哪些风险防范？评论区聊聊，一起给更多商户提个醒，避免再踩坑！
