新规出台：取钱是否应该被“询问”？银行不再一刀切，而是依据风险状况灵活处理。 新

瑾鲤宝贝 2025-11-29 15:15:20

新规出台：取钱是否应该被“询问”？银行不再一刀切，而是依据风险状况灵活处理。 新规《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2024年1月1日起实施，引起了广泛讨论。新规指出，银行将不再对所有取款客户进行统一询问，而是根据客户的交易风险状况决定是否需要进一步了解资金的来源和用途。这一变化旨在提高金融服务效率，同时有效防范洗钱和欺诈行为。例如，对于张大爷这样的长期稳定客户，银行仅需核对身份证即可办理取款手续，无需追问资金用途。而对于可疑的大额交易，银行则会启动“强化调查”，以确保资金的合法性和透明性。此举既保护了普通消费者的权益，也提高了金融机构的风险管理能力。

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